ETF sobre SP500 vs ETFs sobre los supersectores

Para servidor comprar la suma de las partes de un todo  o comprar el todo es básicamente igual, es decir me da lo mismo comprar el IBEX-35 completo que un ETF sobre índice IBEX, fijaos si quiero comprar las 500 acciones del SP500 puedo hacer dos cosas, una comprar el ETF SPY indexado a ese índice o comprar los ocho super-sectores que lo componen, mirad la comparativa en los últimos 200 sesiones:

por SPY : 100.000 USD.

por SUPERSECTORES esta sería la distribución para 100.000 USD.

ETF-PARA-REPLICAR-EL-SP500% - ETF sobre SP500 vs ETFs sobre los supersectores

Pasaron 200 días y este fue el cierre teórico de la operación:

spy-vs-supersectores-720x543% - ETF sobre SP500 vs ETFs sobre los supersectores

Mejores que SPY/SP500 : Energia, Salud, Industrial, Tecnología y Materiales

Igual que SPY/SP500: Utilities

Peor que SPY/SP500: Ciclicos, Financiero, Consumo

MIs beneficios por 100.000 USD habrían  sido por SPY de unos 13.210 USD en 200 días. 

Mis beneficios por la inversión sectorizada en ETF habría sido de 13.196 USD en 200 días

Este sería el desglose:

SUPERSECTORES-200-DIAS% - ETF sobre SP500 vs ETFs sobre los supersectores

¿Que os he querido contar con este artículo amigos, usarios y clientes de invertiryespecular.com?  que la tan cacareada diversificación que nos cuentan para colocarnos fondos y etfs de renta variable pura nuestros intermediarios financieros  es una mentira institucionalizada, es una obsoleta y conchambrosa falacia para tratar de hacer ver al cliente-inversor que tendrá su capital sabiamente repartido por sectores productivos representado por distintas empresas cotizantes cuando  cuando en realidad lo que han hecho es comprarle el índice.

Diversificar no es repartir nuestro capital entre las empresas de un país o un sector mercantil, diversificar es distribuir nuestro capital en departamentos estancos unos de otros y que la perdida de un departamento vaya a las ganancias de otro, diversificar tampoco es comprar Bolsa y comprar bonos, porque si bolsas suben y bonos bajan o viceversa está usted haciendo el indio porque lo que gana una parte de su cartera la pierda por la otra.

Diversificar es tener dinero en liquidez y dinero invertido, y cuando falle  la rentabildiad del dinero invertido enviar rápidamente la liquidez (como hace nuestro  cuerpo con las defensas cuando se produce una infección)  a donde se produce el fallo  a dos cosas una a taponar para controlar el fallo (vulgarmente coberturar) y si se puede a rentabilizar el mismo.

Se lo explico con un ejemplo diversificar es comprar un fondo de inversión de renta variable española y tener en la cuenta de valores un 10% para actuar en los momentos críticos con productos derivados para ganar a la baja, su gestor tendrá que saber en qué precio introducirlos y retirarlos

Si su gestor de inversiones no hace esto pues me parece que lo que usted tiene en cartera es un fondo o un ETF que irá bien y le dará dinero si la suerte le sonrie si no pues nada, perderá  usted dinero  y al gestor le dará igual porque su negocio son las comsiones no estar al tanto de si está contento con la rentabilidad de su patrimonio mobiliario, además recuerde usted que los inversores tradicionales  nunca venden cuando van ganando solo cuando van perdiendo.

Por favor exija a su gestor que trabaje y vele por sus intereses, moléstelo, preocúpese de  que él se preocupe y que le tenga informado de todo,  incluso si su capital así lo requiere contrate los servicios profesionales de analistas independientes que aunque no podamos ni asesorarle personalizadamente  ni gestionarle su capital por no estar facultados para ello por el Regulador si le podemos suministrar un soporte vital, una ayuda esencial ante las señales de cambio o giro de los precios que emiten los distintos mercados por la sencilla razón de estar a pie de obra  y no en mesas llamando a clientes para colocarle el producto financiero que nos obliga nuestra central de la entidad.

 

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